滙豐首度發(fā)表的《富裕投資者簡報》顯示，本港富裕投資者的投資組合當(dāng)中有三分之一(33%)為現(xiàn)金。然而，有39%的受訪者亦表示，他們將在未來一年內(nèi)重新調(diào)整投資組合，並打算將逾半的手持現(xiàn)金(52%)用作投資。
《富裕投資者簡報2024》為滙豐全球《生活質(zhì)素報告》的特別調(diào)查，由全球11個市場共11230位個人投資者的見解滙集而成，當(dāng)中包括1700名來自香港的富裕人士。
投資組合更見多元
除現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物外，公募股票(15%)和固定收益(14%)產(chǎn)品為全球投資者的平均投資組合配置當(dāng)中最大的兩個單一資產(chǎn)類別；而香港富裕投資者持有的頭三種產(chǎn)品分別為股票(54%)、定期存款(57%)及債券(36%)。
53%的本地受訪者指他們現(xiàn)時有投資本地股票。相比之下，儘管美股自去年至今表現(xiàn)強勁，但只有34%受訪者有投資美股，反映普遍香港富裕投資者仍存在?本土偏好?(home bias)。然而，他們對投資其他市場的態(tài)度逐漸開放，當(dāng)中有42%計劃增加其他海外市場的投資，當(dāng)中又以中國內(nèi)地、美國及英國為最受歡迎的投資地點。
滙豐香港財富管理及個人銀行投資及財富管理部主管安博哲(Sami Abouzahr)表示，相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)，確立了保持長遠(yuǎn)投資視野，以及在不同資產(chǎn)類別和市場中實現(xiàn)投資組合多元化的重要性。隨著這些投資者將更多現(xiàn)金用作投資，這種方式將有助於投資者建立更具彈性的投資策略。
年輕一代更熱衷於投資
調(diào)查結(jié)果亦凸顯了Z 世代和千禧世代與上一輩在投資方式方面的差異。與嬰兒潮世代(22%) 相比，Z 世代和千禧世代更早開始投資之旅，並將更高比例的收入(27%) 用於投資。
另外，Z 世代和千禧世代越來越理解到和願意擁有另類投資，並將其作為多元化投資組合的一部分。除此以外，他們也在未來三年內(nèi)對將私募市場基金和對沖基金添加到其投資組合當(dāng)中，表現(xiàn)出濃厚的興趣。（記者 陳薇）
電話：（香港）852-2564 0768
（深圳）86-755-83518792 83518734 83518291
地址：香港九龍觀塘道332號香港商報大廈
