立法會財經(jīng)事務(wù)委員會開會檢討《銀行業(yè)條例》。金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢)陳景宏在會上表示,為防止詐騙和打擊罪案,自2023年6月推出銀行間訊息交換平臺 (FINEST)以來,已累計分享約300宗可疑個案,即平均每個月分享20至30宗,當中有個案成功打擊犯罪,及阻截可疑資金轉(zhuǎn)移。
金管局建議優(yōu)化認可機構(gòu)為防範及偵測金融罪案交換客戶、賬戶及易訊息。陳景宏表示,現(xiàn)行機制下,訊息共享需在執(zhí)法機構(gòu)立案調(diào)查下進行,不法份子仍可在詐騙發(fā)生初期,利用銀行之間的訊息差異轉(zhuǎn)移資金。目前所共享的訊息主要為企業(yè)客戶賬戶訊息。金管局在公眾諮詢期內(nèi)共收到18份意見支持建議,局方會進一步跟進。
有議員關(guān)注如何防止機構(gòu)濫用機制,陳景宏指,機制只容許銀行就防範罪行交換訊息,相關(guān)法例和指引均清楚列明,若因其他目的交換訊息,有機會觸犯規(guī)定和要求,局方會確保銀行有採取足夠措施符合嚴格保安要求。他又稱,平臺運行至今並沒有察覺任何違規(guī)情況。
陳景宏說,根據(jù)警方數(shù)字,去年數(shù)碼詐騙個案錄接近24萬宗,涉及金額90億元,按年增長43%;今年首7個月錄2.4萬宗,涉及金額50億元,較去年同期增12%,認為增速雖然放緩但仍在上升,尚需努力防範數(shù)碼詐騙。