GUM公布強(qiáng)積金表現(xiàn),8月份強(qiáng)積金成員人均賺4763元,回報(bào)1.8%;年初至今合計(jì)賺18598元,回報(bào)7.6%。
當(dāng)中,GUM強(qiáng)積金股票基金指數(shù)、GUM強(qiáng)積金混合資產(chǎn)基金指數(shù)及GUM強(qiáng)積金固定收益基金指數(shù)8月回報(bào)分別為2.5%、1.8%及0.6%;2024年初以來回報(bào)分別為10.3%、7.5%及2.3%。
GUM常務(wù)董事陳銳隆指出,8月數(shù)據(jù)反映美國(guó)經(jīng)濟(jì)開始衰退,加上日本加息引發(fā)利差交易拆倉。環(huán)球股債極端波動(dòng),減息預(yù)期令股債市場(chǎng)差不多收復(fù)跌幅,日?qǐng)A利差交易拆倉風(fēng)險(xiǎn)未除,以巴及俄烏衝突不斷加劇,美國(guó)總統(tǒng)選舉風(fēng)險(xiǎn)愈趨激烈,投資者需平衡風(fēng)險(xiǎn),避免投入單一市場(chǎng)。受惠港股出現(xiàn)反彈,今年整體強(qiáng)積金指數(shù)仍可做好。
就資產(chǎn)配置方面,GUM策略及投資分析師雲(yún)天輝指,美股基金年初至今回報(bào)達(dá)17%。由於美國(guó)總統(tǒng)大選帶來的不確定性,投資者可以考慮將風(fēng)險(xiǎn)分散到其他地區(qū)的股票基金或債券基金,較進(jìn)取的投資者可適量配置於歐洲和亞洲地區(qū)股票資產(chǎn)。此外,雖然減息周期可能會(huì)降低「強(qiáng)積金保守基金」的回報(bào),但這類基金對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)成員仍然是一個(gè)合理的選擇。
積金評(píng)級(jí)﹕8月強(qiáng)積金人均賺4600元
另一強(qiáng)積金顧問機(jī)構(gòu)積金評(píng)級(jí)同日公布強(qiáng)積金表現(xiàn),儘管月內(nèi)市場(chǎng)出現(xiàn)重大調(diào)整,但 8 月份強(qiáng)積金仍錄得約 1.76% 的正回報(bào),這標(biāo)誌強(qiáng)積金連續(xù)4個(gè)月錄得正回報(bào),今年迄今增幅7.6%,是自強(qiáng)積金成立以來第五佳的首8個(gè)月回報(bào)表現(xiàn)。
8 月份投資收益相當(dāng)於約218億元,即475萬名強(qiáng)積金成員平均獲利約4600 元,今年迄今投資收益約為882億元,每位成員平均收益1.85萬元。
計(jì)入供款後,截至 8 月底強(qiáng)積金總資產(chǎn)估算約為1.26萬億元,再創(chuàng)歷史新高位。475萬名強(qiáng)積金成員的平均賬戶結(jié)餘目前約為26.57萬元,比7月底增加約 5400元,今年迄今增加約2.57萬元,這是自 2021 年 6 月以來的最高水平,也是自強(qiáng)積金成立以來的第三高水平。
積金評(píng)級(jí)主席叢川普表示,美國(guó)增長(zhǎng)前景、議息及即將到來的美國(guó)大選等因素的綜合作用可能會(huì)擾亂市場(chǎng),這突顯多元化投資的重要性。儘管如此,到目前為止,今年對(duì)強(qiáng)積金來說是有利的,而強(qiáng)積金也有望自2020年以來首次實(shí)現(xiàn) 1000億元的年度收益。(記者 宋小茜)