中國農(nóng)業(yè)銀行香港分行(農(nóng)行香港分行)近年來致力於提升專業(yè)水平與市場地位，積極打造綠色金融品牌。該行副總經(jīng)理楊嬈嬈近日接受了本報記者專訪，分享農(nóng)行香港分行助力實體經(jīng)濟向「綠」而行的經(jīng)驗。
實踐綠色及可持續(xù)金融
農(nóng)行香港分行最早於2017年起，積極開展綠色債券承銷業(yè)務(wù)並加大綠色債券的投資力度，2019年與某大型央企集團合作，完成首次牽頭的綠色銀團貸款，2021年與某國企合作，完成首次獨家牽頭並擔(dān)任綠色金融顧問的綠色銀團貸款，並取得香港品質(zhì)保證局的綠色金融認(rèn)證。
在2021年的首屆可持續(xù)金融峰會上，中國農(nóng)業(yè)銀行(1288)董事長谷澍稱：「農(nóng)業(yè)銀行將綠色發(fā)展理念融入全行發(fā)展戰(zhàn)略，不斷加大綠色信貸投放，推動多元化綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，同時加快構(gòu)建綠色銀行。」
在中央政府高度重視綠色低碳發(fā)展、香港地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)致力推動綠色及可持續(xù)銀行業(yè)發(fā)展、集團積極推進綠色金融業(yè)務(wù)等背景下，農(nóng)行香港分行也及時將綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展上升到戰(zhàn)略層面。2021年，該行提出推進綠色銀行建設(shè)的工作建議，並著力構(gòu)建綠色可持續(xù)發(fā)展機制。目前，農(nóng)行香港分行已初步建立包含綠色貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鈎貸款、綠色債券、綠色保函、綠色貿(mào)易融資、綠色存款等多種產(chǎn)品的綠色金融服務(wù)體系。
將構(gòu)建綠色可持續(xù)發(fā)展機制放在首位
談及近年來發(fā)展綠色金融的工作，楊嬈嬈表示，作為農(nóng)業(yè)銀行為各類客戶提供全方位跨境金融服務(wù)的境外主要平臺，農(nóng)行香港分行根據(jù)總行戰(zhàn)略部署，積極圍繞五篇大文章，發(fā)揮在綠色和可持續(xù)金融領(lǐng)域的專業(yè)能力，堅持行業(yè)最佳實踐標(biāo)準(zhǔn)。首要開展的工作是構(gòu)建綠色可持續(xù)發(fā)展機制，完善內(nèi)部風(fēng)險管理體系，提出自身綠色金融發(fā)展目標(biāo)和長期規(guī)劃，明確氣候風(fēng)險管理工作重點，並制定綠色運營工作舉措。
例如，在氣候風(fēng)險管理方面，農(nóng)行香港分行將氣候風(fēng)險納入銀行全面風(fēng)險管理體系，積極參與香港金管局第二輪氣候風(fēng)險壓力測試。從去年至今年上半年，農(nóng)行香港分行建立了高碳行業(yè)目錄，並設(shè)定了高碳行業(yè)敞口限額。此外，在漂綠風(fēng)險管理方面，該行也通過相應(yīng)的專業(yè)委員會對綠色及可持續(xù)金融進行監(jiān)督管理。
去年農(nóng)行香港分行進一步完善綠色及可持續(xù)融資管理規(guī)定，優(yōu)化管理架構(gòu)及相關(guān)部門職責(zé)分工，以及綠色及可持續(xù)產(chǎn)品認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、盡職調(diào)查、貸後監(jiān)測、綠色及可持續(xù)產(chǎn)品標(biāo)籤認(rèn)定及移除等管理要求。
農(nóng)行香港分行獲得多個行業(yè)獎項
持續(xù)完善綠色產(chǎn)品體系
近年來，農(nóng)行香港分行持續(xù)建立並完善綠色產(chǎn)品體系，積極助力實體經(jīng)濟向「綠」而行。楊嬈嬈介紹，在綠色及可持續(xù)發(fā)展掛鈎貸款投放方面，截至今年3月底，該行累計發(fā)放綠色及可持續(xù)發(fā)展掛鈎貸款共計約521億元，已為多個央企和港資企業(yè)在能源綠色低碳轉(zhuǎn)型、節(jié)能降碳、環(huán)境保護、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等產(chǎn)業(yè)提供資金支持。
值得一提的是，今年5月3日香港金管局發(fā)布《香港可持續(xù)金融分類目錄》後，農(nóng)行香港分行作為綠色金融結(jié)構(gòu)顧問，成功為某綜合性企業(yè)完成市場首筆符合《香港可持續(xù)金融分類目錄》標(biāo)準(zhǔn)的境外綠色貸款，充分發(fā)揮金融對綠色產(chǎn)業(yè)的支持作用。這筆綠色貸款同時也符合中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》及《綠色貸款原則》，並獲得香港品質(zhì)保證局三重認(rèn)證。這是農(nóng)行香港分行助力香港可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn)協(xié)同的最新嘗試。
綠色債券承銷和投資業(yè)務(wù)方面，2021年至今年3月底，農(nóng)行香港分行共承銷綠色債券58筆，債券發(fā)行總金額接近331億美元。截至今年3月底，綠色債券投資餘額達245.55億元。
綠色貿(mào)易融資方面，農(nóng)行香港分行為某中資央企成功辦理綠色轉(zhuǎn)型貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，客戶為推進能源結(jié)構(gòu)低碳化並降低國家碳排放強度，通過該行融資採購合資格的液化天然氣並購買碳排放信用額，以抵銷因該筆交易所產(chǎn)生的碳足跡。這筆交易獲得全球知名的非盈利組織認(rèn)證機構(gòu)VERRA的自願減排量認(rèn)證，出具碳抵銷證書。
位於香港中環(huán)的中國農(nóng)業(yè)銀行大廈
除上述業(yè)務(wù)外，農(nóng)行香港分行積極回應(yīng)客戶發(fā)展所需，近年還陸續(xù)推出綠色存款、綠色保函等業(yè)務(wù)。楊嬈嬈介紹，去年該行成功落地首筆綠色保函業(yè)務(wù)，充分利用農(nóng)業(yè)銀行集團跨境業(yè)務(wù)平臺的優(yōu)勢，以外保內(nèi)貸形式聯(lián)動境內(nèi)分行為某環(huán)保企業(yè)發(fā)放綠色貸款，用以支援客戶在內(nèi)地的綠色營運需求。綠色保函由中誠信綠金國際有限公司出具認(rèn)證報告。根據(jù)認(rèn)證報告測算，該保函對應(yīng)貸款資金可採購約14萬噸廢舊塑膠，減少二氧化碳排放量5萬多噸，環(huán)境效益顯著。此外，該行推出的綠色存款產(chǎn)品獲得香港品質(zhì)保證局認(rèn)證，在滿足客戶存款需求的同時，更為其提供直接參與綠色經(jīng)濟發(fā)展的管道，將環(huán)境保護、社會責(zé)任實踐和自身發(fā)展緊密結(jié)合起來，實現(xiàn)金融與經(jīng)濟的良性循環(huán)。
近年來，農(nóng)行香港分行收穫市場廣泛認(rèn)可，其中2021至2023年，該行先後榮獲香港品質(zhì)保證局「卓越遠見綠色債券框架」「傑出綠色和可持續(xù)債券發(fā)行機構(gòu)」「卓越遠見綠色存款服務(wù)」等多個獎項；2022年獲中國服貿(mào)會頒發(fā)「全球服務(wù)實踐案例」獎項；2023年憑藉牽頭籌組的可持續(xù)發(fā)展掛鈎銀團項目，獲得亞太區(qū)貸款市場公會「年度銀團項目大獎」和「年度綠色/可持續(xù)項目大獎」。
搭建行業(yè)綠色金融交流平臺
「綠色是農(nóng)業(yè)銀行的底色，在綠色金融的發(fā)展過程中，我們也非常注重組織，並推動行業(yè)的綠色金融業(yè)務(wù)交流。」楊嬈嬈表示，農(nóng)行香港分行於2020年11月起擔(dān)任香港中資銀行業(yè)協(xié)會綠色金融委員會主任單位，紮實地推進了一系列工作。例如通過研討會、培訓(xùn)班、講座、會議及展覽等方式，組織業(yè)界對重大、熱點綠色金融問題的探討研究，開展與監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)專家的對話交流，助力提升銀行業(yè)的綠色服務(wù)水平和綠色經(jīng)營管治能力。
根據(jù)不同機構(gòu)的測算結(jié)果，實現(xiàn)碳達峰和碳中和的資金需求巨大，政府資金僅能覆蓋很小一部分，缺口需靠市場資金彌補。楊嬈嬈認(rèn)為，這為金融機構(gòu)帶來新的業(yè)務(wù)機遇，金融機構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，探索多種可持續(xù)融資模式，用活可持續(xù)掛鈎類產(chǎn)品，並提升環(huán)境氣候風(fēng)險管理能力，保證業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠。
目前，可持續(xù)發(fā)展金融工具募集資金主要用於個別領(lǐng)域的經(jīng)濟活動，例如可再生能源、能源效率、清潔交通和綠色建築等。近年來，各國逐漸意識到，為實現(xiàn)《巴黎協(xié)定》目標(biāo)，還應(yīng)鼓勵金融資本支援高碳行業(yè)和企業(yè)實施轉(zhuǎn)型。楊嬈嬈預(yù)計，未來轉(zhuǎn)型金融市場將不斷擴容，部分行業(yè)如煤電、鋼鐵、建材和農(nóng)業(yè)在向低碳轉(zhuǎn)型的過程中將獲得更多的資金支持。
農(nóng)行香港分行綠色金融重點工作
履行減碳義務(wù) 樹立全員低碳理念
在做大綠色投融資業(yè)務(wù)的同時，農(nóng)行香港分行也非常注重推動企業(yè)自身運營節(jié)能減碳。位於中環(huán)的中國農(nóng)業(yè)銀行大廈曾獲得多項綠色認(rèn)證，如香港環(huán)境運動委員會、環(huán)境保護署等機構(gòu)頒發(fā)的「綠色機構(gòu)認(rèn)證證書」、「節(jié)能證書」及「室內(nèi)空氣質(zhì)素檢定證書」等。自2021年以來，該行每年配合總行實施碳盤查，核算自身運營的碳排放情況。在日常辦公運營過程中，該行樹立全員綠色低碳理念，培養(yǎng)員工的綠色環(huán)保意識，積極宣傳低碳生活。
香港是全球主要金融中心之一，同時正在努力打造國際綠色科技和綠色金融中心。中國農(nóng)業(yè)銀行（1288）擁有橫跨城鄉(xiāng)的客戶基礎(chǔ)和機構(gòu)布局優(yōu)勢，農(nóng)行香港分行將抓住這個重要發(fā)展機遇，把綠色發(fā)展理念貫穿業(yè)務(wù)經(jīng)營的各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，做好綠色金融這篇大文章，進一步以行業(yè)最佳實踐標(biāo)準(zhǔn)深化產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，增進與香港社會各界的合作互信，引導(dǎo)金融資源向綠色行業(yè)傾斜，為鞏固香港國際金融中心地位作出自身貢獻。 (記者 鄧建樂)
頂圖：楊嬈嬈(右)表示，農(nóng)行香港分行於2020年11月起擔(dān)任香港中資銀行業(yè)協(xié)會綠色金融委員會主任單位。
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