記者獲悉，過去一年，興業(yè)銀行持續(xù)優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，科創(chuàng)企業(yè)、製造業(yè)中長期貸款、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、綠色貸款餘額，較上年末平均增長超30%。該行緊緊圍繞以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，做好「五篇大文章」，以高質(zhì)量金融服務(wù)推動新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，為中國式現(xiàn)代化建設(shè)貢獻興業(yè)力量。
科技金融助力牽住創(chuàng)新「牛鼻子」
「2018年，我們準備併購安世半導(dǎo)體，希望通過併購填補我國汽車半導(dǎo)體在IDM領(lǐng)域的空白。」聞泰科技相關(guān)負責(zé)人回憶道，「當時正值春節(jié)，興業(yè)銀行工作人員迅速成立工作組開展盡調(diào)，比其他更早接洽銀行更快地拿出了可行性方案。」在興業(yè)銀行專業(yè)高效的金融支持下，聞泰科技實現(xiàn)了中國產(chǎn)業(yè)史上最大的半導(dǎo)體併購案落地，成為國內(nèi)唯一的IDM企業(yè)。
2023年，興業(yè)銀行對半導(dǎo)體行業(yè)投放貸款超580億元，支持了上海微電子、廣東粵芯、瀋陽芯源微、芯恩半導(dǎo)體、長鑫存儲、晶合集成、鼎泰匠芯等關(guān)鍵領(lǐng)域企業(yè)穿越階段性波動周期，加速實現(xiàn)國產(chǎn)自主創(chuàng)新替代。
合成生物產(chǎn)業(yè)是深圳市重點布局的八大未來產(chǎn)業(yè)之一。成立於2017 年的瑞德林，在國內(nèi)率先將生物合成技術(shù)應(yīng)用於以氨基酸、糖、核苷酸為單體的「生命分子」並順利商業(yè)化生產(chǎn)。但所在行業(yè)研發(fā)周期長、投入大，加上技術(shù)領(lǐng)域的專業(yè)性和前沿性，存在銀行「看不懂」「不敢貸」的痛點。
興業(yè)銀行了解到企業(yè)相關(guān)融資需求後，一方面協(xié)同子公司興業(yè)研究生物醫(yī)藥首席分析師團隊開展深入調(diào)研;另一方面利用好「技術(shù)流」授信評價體系為企業(yè)「畫像」，深入考察企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量和質(zhì)量、發(fā)明專利密集度、科研團隊實力、科技資質(zhì)、科技創(chuàng)新成果獎項等科技創(chuàng)新軟實力，讓「技術(shù)流」變「資金流」，給予瑞德林2600萬授信額度，支持企業(yè)進一步做大做強。
依托「技術(shù)流」授信評價體系，興業(yè)銀行在服務(wù)科技創(chuàng)新上跑出「加速度」。至2023年末，通過「技術(shù)流」審批融資需求超過2萬億元，已投放各類融資近6000億元。
在產(chǎn)品服務(wù)體系上，興業(yè)銀行聚焦科創(chuàng)企業(yè)投融資需求複雜多元的特點，打造涵蓋債權(quán)融資、股權(quán)融資、資本市場、財富管理、個人金融等在內(nèi)的覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品服務(wù)體系。到2023年末，該行科創(chuàng)金融貸款餘額超4500億元，較上年末增長32%。
此外，興業(yè)銀行對外與近百家創(chuàng)投機構(gòu)建立戰(zhàn)略合作生態(tài)聯(lián)盟，藉助與聯(lián)盟內(nèi)的PE/VC投資機構(gòu)聯(lián)動，通過外部投資機構(gòu)主「投」、銀行主「貸」的「投聯(lián)貸」產(chǎn)品，拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道。
「商行+投行」推動發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力
發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，需要加快推進新型工業(yè)化，培育壯大先進製造業(yè)集群。截至2023年末，興業(yè)銀行製造業(yè)貸款餘額近8300億元，較上年末增長20%，製造業(yè)中長期貸款餘額超3900億元，較上年末增長37%;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款餘額超3600億元，較上年末增長29%。
從我國工程機械龍頭企業(yè)到國家智能製造標桿企業(yè)，徐工集團智能化轉(zhuǎn)型升級離不開金融支持。目前，興業(yè)銀行合計為徐工集團提供融資餘額136億元，承銷發(fā)行債券65億元，並通過「投承一體化」有效拓寬企業(yè)融資渠道、降低融資成本。
園區(qū)是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的主陣地，也是金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的主戰(zhàn)場。興業(yè)銀行聚焦各類園區(qū)主體和產(chǎn)業(yè)集群，提供綜合化多元化金融服務(wù)，助力傳統(tǒng)製造業(yè)轉(zhuǎn)型升級和先進製造業(yè)集群化發(fā)展，服務(wù)園區(qū)及駐園客戶近40萬戶，園區(qū)金融資產(chǎn)規(guī)模超2萬億元。
綠色銀團優(yōu)勢繪製綠色經(jīng)濟新圖景
作為光伏四大組件企業(yè)之一，晶科能源2023年銷售光伏組件超過75GW，問鼎全球組件出貨冠軍。晶科能源身處清潔能源行業(yè)，生產(chǎn)銷售規(guī)模巨大、技術(shù)研發(fā)投入較高，同時面對全球化經(jīng)營挑戰(zhàn)，對資金以及配套金融服務(wù)都有較高需求。興業(yè)銀行充分發(fā)揮綠色金融集團優(yōu)勢，幫助晶科能源落地6.9億元的綠色債權(quán)融資計劃，並於2021年助力晶科能源在科創(chuàng)板上市，同時主動將金融服務(wù)觸角向交易銀行、國際業(yè)務(wù)、融資租賃等多個領(lǐng)域延伸，滿足客戶多元需求。
據(jù)介紹，興業(yè)銀行近年來加快布局包括能源金融、汽車金融在內(nèi)的「五大新賽道」。到2023年末，該行清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款餘額1742億元，較上年末增長超30%;並累計為石化、鋼鐵等高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型提供融資1321億元。
興業(yè)銀行現(xiàn)已形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信託、綠色租賃、綠色基金、綠色理財?shù)热轿弧⒍嘣G色金融服務(wù)體系。截至2023年末，集團綠色融資餘額1.89萬億元，較上年末增長16%，其中綠色貸款餘額8090億元，較上年末增長27%;明晟ESG評級由A級上調(diào)至AA級，連續(xù)五年獲得境內(nèi)銀行最高評級。
該行還率先設(shè)立碳金融研究院，在研究的同時注重研究成果落地轉(zhuǎn)化，先後與6個試點省區(qū)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，提供融資服務(wù)與專業(yè)支持，累計投放綠色融資9073億元。(記者 鄧建樂)
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